Política AML/KYC
1. Objeto y alcance del documento
El presente documento regula los procedimientos de verificación de identidad (KYC – Know Your Customer) y prevención de lavado de activos (AML – Anti-Money Laundering) que se aplican a todos los usuarios registrados en Estelarbet. Las disposiciones son exigibles para operaciones realizadas desde Chile, así como en otras jurisdicciones en las que la plataforma opera bajo licencia emitida por la Autoridad de Juegos de Curazao.
El cumplimiento de estas políticas es condición para la validez y mantenimiento de cualquier cuenta. La omisión en la entrega de documentación requerida o la detección de información inexacta o falsa dará lugar a la suspensión o cierre de la cuenta.
2. Fundamento normativo
La plataforma opera bajo licencia de la Autoridad de Juegos de Curazao, a nombre de S3 Tech N.V. Se aplican los estándares internacionales en materia de prevención de lavado de activos definidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y las normativas de la jurisdicción de licenciamiento.
En los mercados con autorización local, se da cumplimiento a la legislación nacional pertinente, incluyendo las obligaciones de debida diligencia y reporte de operaciones sospechosas dirigidas a la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
3. Verificación de identidad obligatoria
3.1. Documentación requerida
Para completar la verificación, todo usuario debe proporcionar:
– Nombre completo según documento de identidad vigente
– Número de cédula de identidad o pasaporte
– Nacionalidad y país de residencia
– Dirección de domicilio
– Fecha de nacimiento
– Correo electrónico y teléfono de contacto
– Copia digital legible del documento de identidad vigente (anverso y reverso)
– Comprobante de domicilio de no más de tres meses de antigüedad
3.2. Plazos de verificación
La presentación de todos los documentos requeridos debe realizarse dentro de los siete días siguientes al registro de la cuenta. Dentro de este período, se permite la realización de depósitos, pero los retiros se mantendrán bloqueados hasta la verificación satisfactoria.
La plataforma se reserva el derecho de solicitar información o documentación adicional en cualquier momento, especialmente ante detección de patrones inusuales o montos elevados según los umbrales internos.
3.3. Verificación de métodos de pago
El usuario debe acreditar la titularidad sobre cada método de pago utilizado. Para tarjetas bancarias, se exige imagen con los primeros seis y los últimos cuatro dígitos, nombre de titular y fecha de vencimiento. Para transferencias bancarias, se requiere el certificado de titularidad de la cuenta emitido por la entidad financiera.
No se procesarán retiros a métodos de pago cuya titularidad no haya sido verificada.
4. Prevención de lavado de activos
4.1. Monitoreo de transacciones
Se emplean sistemas de monitoreo automatizados para identificar patrones que puedan indicar actividades de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras conductas ilícitas. Incluye la vigilancia sobre:
– Transacciones inusualmente elevadas
– Frecuencia atípica de depósitos o retiros
– Utilización de múltiples métodos de pago en períodos breves
– Retiros inmediatos sin actividad de juego significativa
– Transferencias entre cuentas de distintos usuarios
4.2. Debida diligencia reforzada
Procedimientos reforzados se implementan en los siguientes casos:
– Identificación del usuario como Persona Políticamente Expuesta (PEP) o relación directa con PEP
– Transacciones acumuladas superiores a USD 10.000 en treinta días
– Inconsistencias en la información aportada
– Operaciones desde jurisdicciones consideradas de alto riesgo
En tales situaciones, se podrá requerir información sobre origen de fondos, declaraciones patrimoniales u otra documentación que permita evaluar el perfil de riesgo del usuario.
4.3. Reporte de operaciones sospechosas
Las operaciones que presenten indicios de lavado de activos serán reportadas a las autoridades correspondientes de la jurisdicción de licenciamiento, siguiendo los procedimientos y plazos normativos. El usuario no será informado de la realización de estos reportes, según las disposiciones de confidencialidad aplicables.
5. Restricciones y prohibiciones
5.1. Edad mínima
No está permitido el registro de personas menores de dieciocho años. La verificación de edad se realiza mediante documentos de identidad. La presencia de usuarios menores de edad implica el cierre inmediato de la cuenta y la anulación de las transacciones efectuadas.
5.2. Prohibición de cuentas múltiples
Cada usuario puede mantener sólo una cuenta activa. La detección de cuentas duplicadas dará lugar al cierre de todas las cuentas asociadas y a la confiscación de los saldos.
5.3. Prohibición de uso de cuentas de terceros
Está prohibido utilizar métodos de pago, documentos de identidad o cuentas bancarias no pertenecientes al titular registrado de la cuenta. Los retiros únicamente se procesarán hacia cuentas o métodos de pago verificados y a nombre del titular.
6. Conservación de registros
Toda la documentación vinculada a la verificación de identidad y los registros de transacciones serán conservados durante un plazo mínimo de cinco años, contado desde el cierre de la cuenta o la última transacción.
Esta información se resguarda bajo medidas estrictas de seguridad y confidencialidad, y solo tiene acceso el personal autorizado y las autoridades competentes, según su función de supervisión o investigación.
7. Consecuencias del incumplimiento
La omisión o incumplimiento de los procedimientos dará lugar a:
– Suspensión temporal de la cuenta hasta la regularización
– Bloqueo de retiros en curso hasta completar verificación
– Cierre definitivo de la cuenta en casos de falsificación, suplantación o actividades ilícitas detectadas
– Reporte a las autoridades según corresponda
Los fondos ingresados mediante actividades fraudulentas, o que no superen los controles de verificación, serán confiscados y reportados a la autoridad respectiva.
8. Modificaciones
La política puede ser modificada en cualquier momento en función de cambios normativos o mejoras en los procedimientos de cumplimiento. Las modificaciones serán efectivas desde su publicación en el sitio web. El uso continuado de la cuenta tras la publicación implica aceptación de las nuevas condiciones.
9. Contacto para consultas
Consultas sobre procedimientos de verificación o documentación requerida pueden dirigirse al equipo de soporte a través del chat en vivo disponible las 24 horas o al correo electrónico publicado en la sección de contacto del sitio web.